Was sind Investitionen in den sozialen Fortschritt?
Das soziale Bewusstsein steigt und kann zu strukturellen Veränderungen der Gesellschaft führen. Den sozialen Fortschritt zu fördern bedeutet, in Unternehmen zu investieren, deren Produkte und Dienstleistungen die sozialen Kosten einiger globaler Herausforderungen (u.a. demografische Verschiebungen und Klimawandel) mindern sollen – sowohl in den Emerging Markets als auch in den Industrieländern. Wenn es um die grundlegendsten Bedürfnisse wie den Zugang zu Wohnraum, Gesundheitsversorgung oder Bildung geht, sind wir alles andere als gleich.
Fondsmanagerin Anne Tolmunen berichtet (EN)
Warum investieren?
Um das zu ändern, kann man beispielsweise in Unternehmen investieren, die Lösungen für die sozialen Herausforderungen von heute bieten. Durch das wachsende öffentliche Bewusstsein können Investmentchancen entstehen. Der Ansatz von AXA IM hat vor allem ein Ziel: langfristige finanzielle und nicht finanzielle Werte zu schaffen, um den gesellschaftlichen Fortschritt messbar zu fördern.
Investmentthemen
Günstiger Wohnraum, Infrastruktur, Finanzdienstleistungen und Technologie für alle:
Den Emerging Markets mangelt es beispielsweise nicht an Geschäftsideen und -initiativen, sondern an Finanzierungsquellen. Immer mehr Finanzmarktakteure bieten Mikrokredite. Und nach Schätzungen der Weltbank haben im Jahr 2022 noch immer eine Milliarde Menschen kein Bankkonto. Um die Anforderungen dieser nach wie vor unterversorgten Teile der Bevölkerung zu erfüllen, muss sich der Zugang zu Finanzdienstleistungen verbessern. Für Investoren könnte dies eine Chance sein.
Gesundheitsversorgung, Wohlergehen und Sicherheit:
Wie schon das Sprichwort sagt, ist vorbeugen besser als heilen. Durch die COVID-19-Pandemie ist der Bedarf an effizienter Vorsorge enorm gestiegen. Außerdem hat sie gezeigt, wie wichtig eine staatliche Unterstützung der wissenschaftlichen Forschung ist. Dieses Thema ist vielen Menschen ein wichtiges Anliegen und steht bei Regierungen ganz oben auf der Agenda.
Zum sozialen Fortschritt gehören Humankapitalmanagement, Aus- und Weiterbildung sowie Unternehmergeist:
Um innovativ und erfolgreich zu bleiben, brauchen Unternehmen unserer Ansicht nach Diversität, also Geschlechtervielfalt, sowie Mitarbeiter mit unterschiedlichen Hintergründen und Erfahrungen. Hier sehen wir zahlreiche Investmentchancen bei Unternehmen, die an ihrem Markt in puncto Vielfalt führend sind oder umfassende Zahlungsabwicklungslösungen, Onlineweiterbildung, Kinderbetreuung oder Bildungsberatung bieten.
Wir sind überzeugt, dass Investitionen in den sozialen Fortschritt die Chance auf nachhaltiges und starkes Wachstum bieten.
Wie messen Sie die Wirkung Ihrer Anlagen?
Um den sozialen Beitrag einer Investmentstrategie zu messen, arbeiten wir mit dem Bewertungsschema der Vereinten Nationen. Im Wirkungsbericht unserer Social Progress Strategie zeigen wir, inwieweit unsere Portfoliounternehmen zu den UN-Nachhaltigkeitszielen (SDGs) beitragen, vor allem zu jenen mit sozialem Inhalt. Die Investmententscheidungen für unsere Strategie orientieren sich an den sozialen Zielen der SDGs.
Risiken
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